Finanzplanung 360°
Können Sie nach der Pensionierung nicht nur Ihren gewohnten Lebensstandard beibehalten, sondern sich auch besondere Träume und Wünsche erfüllen? Wie viel Geld steht Ihnen im Ruhestand zur Verfügung – und was können Sie jetzt tun, um sich hier mehr finanziellen Spielraum zu verschaffen? Mit der Finanzplanung 360° analysieren wir Ihre persönliche finanzielle Situation, berechnen eine konkrete Variante - oder je nach Bedürfnis auch mehrere - und entwickeln umfassende Pläne sowie detaillierte Massnahmen – weil Ihre Finanzen eine fundierte Planung verdienen.
Sind erste Gedanken zur Pension für Sie schon ein Thema? Wünschen Sie sich eine detaillierte Aufstellung aller relevanten finanziellen Aspekte in Ihrer konkreten Situation? Nach dem kostenlosen Erstgespräch startet auch acrevis Finanzplanung 360° mit einer Bestandesaufnahme Ihrer finanziellen Ist-Situation. Ergänzt werden diese Angaben durch Ihre individuellen finanziellen Pläne, Wünsche und Ziele.
In einer fundierten Analyse stellen wir die Rahmenbedingungen wie Ihre Lebenssituation, Ihr Budget und Ihre Vermögensübersicht sowie Ihre Wünsche einander gegenüber. Dabei berechnen wir gerne ein konkretes Szenarium für Sie, um zentrale Fragestellungen klären zu können: Die Situation rund ums Eigenheim und die Frage nach der Tragbarkeit im Alter? Ein Sabbatical als Auszeit und Möglichkeit für eine ausgedehnte Reise? Die Frühpensionierung als Ziel? Wie sieht die Vorsorgesituation ganz allgemein aus – sind Sie gut aufgestellt oder gibt es allfällige Lücken? Möchten Sie Ihre Vorsorgegelder als Rente oder als Kapital beziehen – und wie plant man den Bezug steueroptimiert?
In unserer kompletten Analyse zeigen wir Ihnen auf, was sich durch die einzelnen Entscheide für Auswirkungen ergeben können. In einem Beratungsgespräch erläutern wir Ihnen alle Zahlen. Im Fokus stehen ein detaillierter Massnahmenplan sowie Handlungsoptionen und -empfehlungen.
Die Finanzplanung 360° endet aber nicht mit dem Beratungsgespräch. Wir begleiten Sie langfristig bei der Umsetzung der Massnahmen. Zudem ist kurz vor der Pensionierung ein Update inbegriffen, um so die aktuellsten Fakten aufnehmen zu können.
Im Rahmen der Finanzplanung 360° wird grundsätzlich Ihre ordentliche Pension berechnet; weitere Varianten können für einen Pauschalbeitrag pro Variante zusätzlich für Sie erstellt werden. Als weitere Option ist sodann eine einmalige Aktualisierung kurz vor der Pensionierung möglich. Damit kann sichergestellt werden, dass alle aktuellsten Faktoren berücksichtigt sind, wenn es auf Ihren Ruhestand zugeht.
Jede Finanzplanung startet mit dem Erfassen zahlreicher Informationen – zu Ihrer Person, zu Ihrer persönlichen Situation, aber auch zu Ihren Wünschen und Vorstellungen sowie zu Ihren finanziellen Rahmenbedingungen. Alle diese detaillierten Angaben liefern uns die Grundlage, auf der wir für Sie Ihre persönliche Finanzplanung erstellen. Sie können die benötigten Angaben von Hand notieren (Adobe PDF hier ausdrucken und ausfüllen) oder aber digital eintragen (Excel-File XLSX hier herunterladen).
Ihre Vorteile auf einen Blick