Fi­nanz­pla­nung & Pen­si­ons­be­ra­tung

Es ist unerlässlich, sich bereits frühzeitig mit der finanziellen Planung der zweiten Lebenshälfte zu befassen. Verbessern Sie der Planungssicherheit für Ihre Zukunft und die finanziellen Sicherheit für Ihre Lebenspartnerin oder Ihren Lebenspartner. Legen Sie die Basis für eine zielgerichtete Vermögensentwicklung.

acrevis bietet Ihnen fundierte Unterstützung und Beratung durch ausgewiesene Expertinnen und Experten, um folgende Fragen mit Ihnen zu beantworten:

• Rente oder Kapital?
• Wann beziehe ich meine 3. Säule und wie investiere ich diese Mittel?
• Wie weit soll ich meine Hypothek amortisieren?
• Wie können Einkommenslücken bei einer Frühpensionierung überbrückt werden?
• Wie kann ich meine Steuerbelastung reduzieren?
• Wer erbt mein Vermögen bei meinem Ableben?
• Wie kann ich mein Vermögen weitergeben?

Die Basis unserer Beratung bildet ein Erstgespräch mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater sowie einer weiteren Fachperson. Dabei werden die relevanten Informationen zusammengetragen. Hilfreich hierfür sind eine aktuelle Steuererklärung, ein Pensionskassenausweis mitsamt Reglement, Lebensversicherungspolicen und Belege von Freizügigkeitskonten sowie ein IK-Ausweis (individuelles Konto) der AHV. In einem Folgegespräch zeigen wir Ihnen detailliert auf, wie sich Ihre Vorsorgesituation auf der Basis der vorhandenen Daten sowie der erwarteten Entwicklung darstellen kann.

Aus diesem Zweitgespräch können sich weitere Folgebesprechungen ergeben, welche unter anderem folgende Themen beinhalten können:

• Anlage des Vermögens zur Erreichung der Vorsorgeziele
• Steuerplanung
• Erstellung eines Ehe-/Erbvertrages oder eines Testaments
• Erstellung eines Vorsorgeauftrags
• Optimierung der Versicherungslösungen
• Weitergabe des Vermögens